คุณอาจเคยได้ยินคำเตือนหรือเรื่องราวมาว่า Forex หลอกลวงจริงไหม? คำถามนี้ผุดขึ้นในใจของนักลงทุนมือใหม่หลาย ๆ คนที่สนใจทดลองเทรด Forex เพราะแม้การลงทุนในตลาดเงินตราต่างประเทศ (Forex) จะได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
แต่ขณะเดียวกันก็มีข่าวการหลอกลวงและกรณีโกงเกิดขึ้นเป็นระยะ จนทำให้หลายคนกังวลว่าสุดท้ายแล้ว Forex เป็นการลงทุนจริงๆ หรือเป็นเพียงกลโกงกันแน่? บทความนี้จะพาคุณไปไขข้อสงสัยดังกล่าว พร้อมทั้งให้คำแนะนำวิธีระวังภัยและข้อมูลสำคัญที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจก้าวเข้าสู่โลกของการเทรด Forex
สารบัญเนื้อหา คลิกเพื่ออ่านในหัวข้อต่างๆ
Forex คืออะไร?
ภาพแสดงอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่าง ๆ ในตลาด Forex (ตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ)
Forex หรือ Foreign Exchange คือ ตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีมูลค่าการซื้อขายต่อวันสูงถึงหลายล้านล้านดอลลาร์ ตลาด Forex ทำงานผ่านเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ที่เชื่อมโยงธนาคาร โบรกเกอร์ และนักลงทุนรายย่อยจากทั่วโลกเข้าด้วยกัน
ในตลาดนี้ นักลงทุนสามารถเก็งกำไรจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่าง ๆ เช่น การซื้อขายคู่เงินอย่าง USD/EUR หรือ GBP/JPY เป็นต้น กล่าวง่าย ๆ คือซื้อสกุลเงินหนึ่งมาเก็บไว้ แล้วขายออกไปเมื่อค่าเงินนั้นสูงขึ้น เพื่อทำกำไรจากส่วนต่างของราคา
ตลาด Forex เปิดทำการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง (หยุดเฉพาะวันเสาร์-อาทิตย์) ทำให้นักลงทุนสามารถเทรดได้เกือบทุกช่วงเวลาที่ต้องการ ความสะดวกและสภาพคล่องสูงของตลาดนี้ดึงดูดทั้งนักลงทุนรายใหญ่และรายย่อยให้เข้ามาแสวงหากำไร แต่ ด้วยความนิยมที่เพิ่มขึ้นนี้เอง ก็ตามมาด้วยผู้ไม่หวังดีบางกลุ่มที่ใช้ช่องโหว่และชื่อเสียงของ Forex ในการหลอกลวงผู้อื่น
Forex หลอกลวงจริงไหม?
ตลาด Forex ไม่ใช่การหลอกลวง โดยตัวของมันเองแน่นอน เพราะเป็นตลาดการเงินที่มีอยู่จริงและได้รับการยอมรับทั่วโลก การแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศเป็นกิจกรรมที่ถูกกฎหมายในระดับสากลและมีสถาบันการเงินขนาดใหญ่เข้าร่วมมากมาย
อย่างไรก็ตาม สาเหตุที่ทำให้หลายคนเข้าใจผิดคิดว่า Forex เป็นเรื่องหลอกลวง ก็มาจากการกระทำของ มิจฉาชีพ หรือบริษัทที่ไร้จรรยาบรรณบางกลุ่มที่แอบอ้างชื่อ “Forex” ไปใช้ในการต้มตุ๋นหลอกลวงผู้คนให้ลงทุนในโครงการที่ไม่โปร่งใส
รูปแบบการหลอกลวงใน Forex ที่พบบ่อย
เพื่อให้คุณเห็นภาพชัดเจนขึ้น นี่คือรูปแบบกลโกง Forex ที่พบบ่อยและควรระวัง:
- โบรกเกอร์เถื่อน – โบรกเกอร์บางรายไม่ได้รับการรับรองหรือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้ พวกเขามักใช้เล่ห์กลสารพัดเพื่อหลอกเอาเงินนักลงทุน เช่น อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการเทรดที่สูงผิดปกติ หรือแม้กระทั่งไม่อนุญาตให้นักลงทุนถอนเงินออกมาได้จริง
- แชร์ลูกโซ่ Forex – กลโกงลักษณะนี้คือการชักชวนให้ลงทุนโดยอ้างถึงผลตอบแทนคงที่ในระดับสูง (Fixed Return) อย่างเช่นรับประกันกำไรเดือนละ 20-30% ซึ่งในความเป็นจริงไม่มีทางเป็นไปได้ในตลาดที่มีความผันผวนสูงอย่าง Forex สุดท้ายผู้ลงทุนใหม่ๆ ที่หลงเชื่อก็กลายเป็นเหยื่อเติมเงินให้กับคนกลุ่มแรกๆ ในลักษณะแชร์ลูกโซ่นั่นเอง
- ขายโปรแกรมเทรดอัตโนมัติปลอม – มิจฉาชีพบางรายขาย EA (Expert Advisor) หรือระบบโรบอตเทรดอัตโนมัติ โดยโอ้อวดสรรพคุณว่าสามารถทำกำไรง่าย ๆ ได้แบบไม่ต้องลงแรง แต่พอใช้งานจริงกลับไม่มีประสิทธิภาพอย่างที่กล่าวอ้าง หรืออาจตั้งใจออกแบบมาให้เทรดเสียด้วยซ้ำ ทำให้นักลงทุนที่ซื้อไปขาดทุนย่อยยับแทนที่จะได้กำไร
- กูรูปลอมและคำแนะนำที่ไม่โปร่งใส – คนบางกลุ่มอ้างตัวเป็น “กูรู Forex” ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน แล้วหลอกขายคอร์สเรียนราคาแพง หรือชักชวนให้โอนเงินมาลงทุนโดยอ้างว่าจะปั้นพอร์ตให้ได้กำไรงาม แต่สุดท้ายกลับไม่สามารถพิสูจน์ผลลัพธ์ที่คุยโม้ไว้ได้ บางรายอาจหนีหายพร้อมเงินลงทุนของลูกค้าไปเลย
เมื่อทราบรูปแบบกลโกงเหล่านี้แล้ว จะเห็นได้ว่าปัญหาไม่ได้อยู่ที่ตลาด Forex โดยตรง แต่อยู่ที่ผู้หลอกลวงที่อาศัยช่องว่างความรู้และความโลภของนักลงทุนมาใช้เป็นเครื่องมือ ดังนั้นการรู้เท่าทันกลยุทธ์หลอกลวงเหล่านี้จึงเป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับผู้ที่สนใจจะลงทุน Forex
10 ข่าวดังเกี่ยวกับการหลอกลงทุน Forex
ในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา มีข่าวใหญ่หลายกรณีที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงให้ลงทุนในตลาด Forex ซึ่งได้รับความสนใจจากสื่อและประชาชนอย่างมาก ตัวอย่างที่เห็นได้ชัดมีดังนี้:
- คดีหลอกลงทุน Forex “FXTRB” – เมื่อวันที่ 3 มีนาคม 2566 ตำรวจไซเบอร์แถลงความคืบหน้าการดำเนินคดีกับกลุ่มผู้ต้องหา 5 ราย (นำโดยชายชื่อ นายเตคุณ) ที่ร่วมกันหลอกลวงชักชวนผู้เสียหายกว่า 300 คน ให้ลงทุนเก็งกำไรค่าเงินผ่านโบรกเกอร์ปลอมชื่อ FXTRB ส่งผลให้มีผู้เสียหายสูญเงินรวมกว่า 100 ล้านบาท (อ้างอิงข่าวจากไทยรัฐ)
- แก๊งอินฟลูเอนเซอร์ตุ๋นลงทุน Forex – วันที่ 21 สิงหาคม 2567 ตำรวจ ปอศ. (กองปราบปรามอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ) จับกุมแก๊งอินฟลูเอนเซอร์กลุ่มหนึ่งที่หลอกลวงให้คนลงทุนเทรด Forex ผ่านแอปพลิเคชัน โดยอ้างว่าเป็นตัวแทนแพลตฟอร์มลงทุนจากประเทศอังกฤษ และโฆษณาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงเฉลี่ย 84-96% ต่อปี สุดท้ายมีผู้หลงเชื่อสูญเงินไปกว่า 6 ล้านบาท (ที่มา: ไทยรัฐ)
- ร้อง DSI ถูก Forex หลอกเทรดเงินสูญกว่าพันล้าน – เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม 2566 กลุ่มผู้เสียหายกว่า 100 คนได้ร้องเรียนต่อกรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) หลังถูกบุคคลมีชื่อเสียง (อ้างตัวเป็น ดร. ผู้เชี่ยวชาญ) หลอกให้ลงทุนเทรด Forex จนสูญเงินไปรวมกว่า 1,000 ล้านบาท (ที่มา: ไทยรัฐ)
- ตำรวจไซเบอร์เตือนภัยลงทุน Forex – ตำรวจไซเบอร์ออกโรงเตือนประชาชนให้ระวังกลโกงการชักชวนลงทุน Forex หลังพบผู้เสียหายทยอยเข้าแจ้งความหลายราย รวมความเสียหายแล้วหลายสิบล้านบาท (ที่มา: MGR Online)
- เจาะกลโกงหลอกลงทุนยุคใหม่ – บทความจากกรุงเทพธุรกิจเมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม 2565 ได้วิเคราะห์รูปแบบการหลอกลงทุนในยุคปัจจุบัน พบว่ามิจฉาชีพมักแอบอ้างชื่อคนดังหรือใช้โลโก้หน่วยงานราชการที่ดูน่าเชื่อถือมาหลอกล่อให้ประชาชนลงทุน (ที่มา: Bangkok Biz News)
- คดีแชร์ลูกโซ่ Forex-3D – คดีดัง Forex-3D ซึ่งเป็นแชร์ลูกโซ่ที่มีผู้เสียหายมากกว่า 9,824 คน มูลค่าความเสียหายรวมกว่า 2,489 ล้านบาท โดยนายอภิรักษ์ โกฎธิ กับพวก ได้หลอกลวงให้ประชาชนลงทุนซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในโครงการปลอม จนเป็นข่าวครึกโครมและอยู่ในชั้นศาล (ที่มา: Spring News)
- เหยื่อโบรกเกอร์ WCF แห่ลงทะเบียนกับ DSI – กรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) ได้เปิดให้ผู้เสียหายจากโบรกเกอร์เถื่อน Worldclass Financial Intelligence (WCF) ซึ่งหลอกให้ลงทุนเทรด Forex เข้ามาลงทะเบียนผ่านแบบฟอร์มออนไลน์ ระหว่างวันที่ 13 พฤศจิกายน – 13 ธันวาคม 2566 เพื่อรวบรวมข้อมูลดำเนินคดีผู้กระทำผิด (ที่มา: ฐานเศรษฐกิจ)
- ธปท. ยันเทรด Forex ผิดกฎหมายในไทย – ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ออกมายืนยันว่าการชักชวนประชาชนมาเก็งกำไรค่าเงินหรือเทรด Forex ถือว่าผิดกฎหมายในประเทศไทย พร้อมเตือนให้ประชาชนอย่าหลงเชื่อคำเชิญชวนลักษณะนี้ (ที่มา: Bangkok Biz News)
- ผู้เสียหายร้องจับ CEO บ. Forex หลอกลงทุน – เมื่อวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2566 กลุ่มผู้เสียหายจากการถูกหลอกลงทุนเทรด Forex กับบริษัท GCT ได้ยื่นหนังสือต่อผู้บัญชาการตำรวจไซเบอร์ ขอให้เร่งติดตามจับกุม CEO ของบริษัทดังกล่าว ซึ่งหลบหนีไปต่างประเทศตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2565 ก่อความเสียหายรวมกว่า 100 ล้านบาท (ที่มา: Thai PBS)
- DSI แถลงความคืบหน้าคดี Forex-3D – กรมสอบสวนคดีพิเศษแถลงข่าวความคืบหน้าของคดีแชร์ลูกโซ่ Forex-3D (คดีพิเศษที่ 153/2562) ซึ่งเกี่ยวข้องกับนายอภิรักษ์ โกฎธิและพวก พบว่ามีผู้เสียหายให้ปากคำแล้ว กว่า 8,400 ราย มูลค่าความเสียหายรวมราว 1,900 ล้านบาท และกำลังเร่งติดตามผู้ต้องหาที่หลบหนีอยู่ในต่างประเทศมาดำเนินคดีต่อไป (ข้อมูลจากการแถลงของ DSI)
จากกรณีตัวอย่างข่าวข้างต้น จะเห็นได้ว่าการหลอกลวงให้ลงทุนในนาม Forex ยังคงเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่ใช่เรื่องไกลตัวเลย ที่นักลงทุนรายย่อยหรือประชาชนทั่วไปจะตกเป็นเหยื่อหากขาดความรู้ความเข้าใจที่รอบด้าน เพราะมิจฉาชีพมักปรับเปลี่ยนวิธีการหลอกไปตามกระแสและสถานการณ์ใหม่ ๆ อยู่เสมอ
ดังนั้นประชาชนและนักลงทุนควรระมัดระวังเป็นพิเศษ ตรวจสอบข้อมูลให้รอบคอบ ก่อนตัดสินใจลงทุนกับบุคคลหรือบริษัทใด ๆ ที่อ้างว่าเกี่ยวข้องกับ Forex
วิธีป้องกันการถูกหลอกลวงใน Forex
แม้จะมีข่าวการโกงให้เห็นบ่อยครั้ง แต่คุณสามารถป้องกันตัวเองจากการตกเป็นเหยื่อ Forex ได้ด้วยวิธีต่อไปนี้:
- ตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ – ก่อนเปิดบัญชีหรือโอนเงินให้โบรกเกอร์ใด ๆ ควรเช็คให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์นั้นได้รับการอนุญาตและอยู่ใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือ เช่น
- CySEC (ประเทศไซปรัส)
- FCA (สหราชอาณาจักร)
- ASIC (ออสเตรเลีย)
- หลีกเลี่ยงผลตอบแทนที่ดูดีเกินจริง – หากมีใครมาชักชวนคุณลงทุนแล้วอ้างว่าจะได้กำไรเกิน 10-20% ต่อเดือนอย่างแน่นอน ให้สงสัยไว้ก่อนเลยว่าน่าจะเป็นการหลอกลวง เพราะไม่มีการลงทุนใดที่จะการันตีผลตอบแทนสูงขนาดนั้นได้อย่างปลอดภัย ในโลกแห่งความเป็นจริง ผลตอบแทนสูงมักมาพร้อมความเสี่ยงสูงเสมอ
- หาความรู้และทดลองเทรดด้วยบัญชีเดโม – ก่อนจะลงสนามจริง ควรศึกษาหาความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ Forex ให้รอบด้านและลองฝึกฝนเทรดผ่าน บัญชีทดลอง (Demo Account) ที่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีให้ใช้งานฟรี การฝึกกับบัญชีเดโมจะช่วยให้คุณเข้าใจวิธีการซื้อขาย กลไกราคาตลาด และทดลองกลยุทธ์ต่าง ๆ ได้โดยไม่ต้องเสี่ยงเงินจริง
- ระวังการให้ข้อมูลส่วนตัว – อย่าให้ข้อมูลสำคัญของคุณกับบุคคลหรือเว็บไซต์ที่ไม่น่าเชื่อถือ โดยเฉพาะข้อมูลส่วนตัวทางการเงิน เช่น เลขบัญชีธนาคาร, สำเนาบัตรประชาชน, รหัสผ่านต่าง ๆ มิจฉาชีพบางรายอาจใช้กลอุบายให้คุณกรอกข้อมูลเหล่านี้เพื่อขโมยเงินหรือปลอมแปลงตัวตนของคุณได้
- เลือกเรียนรู้จากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ – หากต้องการศึกษา Forex เพิ่มเติมหรือเข้าคอร์สเรียน ควรเลือกแหล่งความรู้ที่มีชื่อเสียงและได้รับการยอมรับในวงการ ยกตัวอย่างเช่นเว็บไซต์ต่างประเทศที่สอน Forex ฟรีอย่าง Babypips หรือ Investopedia ซึ่งมีบทเรียนและบทความคุณภาพให้ศึกษามากมาย รวมถึงชุมชนผู้ใช้งานที่แลกเปลี่ยนความรู้กัน หากเป็นคอร์สเสียเงินควรตรวจสอบประวัติผู้สอนและรีวิวจากผู้เรียนรายอื่นก่อนทุกครั้ง
เมื่อทำตามคำแนะนำข้างต้น คุณจะมีภูมิคุ้มกันที่ดีขึ้นในการแยกแยะระหว่างโอกาสการลงทุน Forex ที่ถูกต้องกับกลโกงที่แฝงตัวมา จำไว้ว่าการ ไม่โลภเกินไป มีสติ และหาความรู้ให้เพียงพอ เป็นเกราะป้องกันชั้นเยี่ยมจากการถูกหลอกลวง
Forex เหมาะกับคุณหรือไม่?
แม้ Forex จะเป็นตลาดที่มีศักยภาพในการทำกำไรสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงไม่แพ้กัน ดังนั้น Forex อาจไม่เหมาะกับทุกคน โดยเฉพาะผู้ที่ยอมรับความเสี่ยงไม่ได้ นักลงทุนที่ดีควรเตรียมความพร้อมทั้งด้านความรู้และจิตใจ ก่อนจะลงเงินจริงคุณต้องแน่ใจว่าคุณเข้าใจกลไกของตลาดและมีกลยุทธ์การเทรดที่เหมาะสมกับตัวเอง ที่สำคัญคือต้องพร้อมรับมือกับการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นในช่วงที่ตลาดผันผวน การลงทุนใน Forex ไม่ใช่หนทางรวยทางลัดที่ได้มาง่าย ๆ แต่ต้องอาศัยการเรียนรู้และประสบการณ์อย่างต่อเนื่อง
ลองประเมินตัวคุณเองว่า คุณรับความเสี่ยงทางการเงินได้แค่ไหน? หากการขาดทุนจำนวนหนึ่งจะไม่ทำให้ชีวิตความเป็นอยู่ของคุณลำบาก และคุณสนใจที่จะศึกษาเรียนรู้จริงจัง Forex ก็อาจเป็นอีกช่องทางลงทุนที่น่าลอง แต่หากคุณรู้สึกว่ารับความเสี่ยงไม่ไหว การลงทุนประเภทอื่นที่ปลอดภัยกว่าหรือเก็บเงินออมไว้ อาจเหมาะกับคุณมากกว่า
สรุป
สำหรับคำถามที่ว่า Forex หลอกลวงจริงไหม? คำตอบคือ Forex โดยเนื้อแท้แล้วไม่ใช่การหลอกลวง แต่ที่หลายคนเข้าใจผิดว่าเป็นเรื่องหลอกลวงนั้น เกิดจากพฤติกรรมของกลุ่มมิจฉาชีพที่นำชื่อ Forex ไปแอบอ้างใช้ในทางไม่สุจริต การลงทุน Forex สามารถเป็นช่องทางสร้างกำไรได้จริง แต่ผู้ลงทุนต้องศึกษาเรียนรู้ข้อมูลอย่างรอบด้าน เลือกลงทุนกับโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ และอย่าหลงเชื่อคำโฆษณาชวนเชื่อเกินจริงที่ให้สัญญาว่าจะรวยเร็วแบบไม่มีความเสี่ยง
จำไว้ว่า “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน” คติเตือนใจนี้ยังคงใช้ได้เสมอในทุกยุคสมัย การจะเริ่มลงทุนใด ๆ ก็ตาม (รวมถึง Forex) ควรมีความรู้ความเข้าใจอย่างเพียงพอและมีสติอยู่เสมอ หากทำได้ดังนี้ คุณก็จะสามารถหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อกลโกงต่าง ๆ และเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในตลาด Forex ได้มากขึ้นอย่างแน่นอน
