⋆ Leverage ? Lot ? Margin ? อธิบาย มันคืออะไร สำคัญยังไง
Skip to main content

Leverage ? Lot ? Margin ? อธิบาย มันคืออะไร สำคัญยังไง

สำหรับนักลงทุนท่านใดที่พึงเริ่มเข้าสู่วงการตลาด Forex ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกโปรกเกอร์ไหน ก่อนอื่นก็ต้องดูข้อดีข้อเสียของแต่ละโบรกเกอร์ แล้วนำมาเปรียบเทียบกันดู

what is Leverage ? Lot ? Margin ?

สำหรับ Leverage ของแต่ละโบรกเกอร์ที่มีให้นั้น มีส่วนสำคัญในการช่วยทำกำไร(หรือขาดทุน)เป็นอย่างดี  ในบทความนี้ จะกล่าวถึงความสำคัญ รวมทั้งถึงข้อดี-ข้อเสีย ของ Leverage และรายละเอียดต่างๆ ของ Lot และ margin ซึ่งมีความสัมพันธ์กันอย่างไรบ้าง

Leverage แปลตามความหมายเกี่ยวกับการเงินโดยตรงก็คือ การให้อำนาจผลทางการเงินเพิ่มขึ้น หรือทวีคูณขึ้น ก็หมายถึงการเพิ่มจำนวนเงินเป็นอัตราทดนั้นเอง ในแต่ล่ะโบรกเกอร์ จะกำหนด Leverage ไม่เท่ากัน ตัวเลขจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่ที่แต่ล่ะโบรกเกอร์จะกำหนดมายังไง

ตัวอย่าง Leverage โบรกเกอร์ Exness

what is Leverage

Leverage สำคัญยังงัย?

Leverage เปรียบเสมือนความใจปั๊มของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ให้เครดิตเรา นั่นก็คือ ให้ยืมใช้ไปก่อน เดี่ยวค่อยมาคืนที่หลังแล้วกัน   ส่งผลให้เราสามารถเปิดออเดอร์ที่มันใหญ่ๆได้  เช่นหากท่านต้องการเปิดออร์เดอร์ที่ 20000 $ ท่านก็ใช้เงินแค่ 10 $ เท่านั้นเอง (1:2000)  หากคิดเป็นเปอร์เซ็นต์แล้ว ก็เหมือนโบรกเกอร์ให้ยืมเทรด 99% ส่วนเราใช้เงินแค่ 1%  และที่สำคัญอีกอย่างก็คือการให้เครดิต(ให้ยืม)ทุกครั้งนั้น ไม่มีการคิดดอกเบี้ยแม้แต่นิดเดียว จึงทำให้โดนเด่น ไม่เหมือนกับโบรกเกอร์หุ้นทั่วๆไป  แต่ต้องจำไว้เสมอว่า เงินทุกบาททุกสตังค์ที่โบรกเกอร์ให้ยืมนั้นเป็นเงินจริง ที่เราจะต้องใช้คืนจริงๆด้วย และเราต้องมีเงินในบัญชีเทรดforexมากกว่า อัตรา Leverageที่โบรกเกอร์กำหนด โบรกเกอร์ถึงอนุญาตให้ยืมได้

ตัวอย่าง การเทรดที่ Leverage 1:2000

ผมเชื่อว่าเงินยูโรในอนาคตจะแข็งค่าขึ้นกว่าเงินดอลลาร์ จึงต้องการเอาเงินดอลลาร์จำนวน 2000 $ ไปซื้อเงิน EURของยูโรเก็บไว้  ซึ่งอัตราแลกเปลี่ยน ณ ขณะนั้นอยู่ที่ EUR /USD = 1.1100 เมื่อผมใช้ Leverage 1:2000 ในการซื้อ ฉะนั้นเงินที่ผมใช้เปิดออเดอร์จะอยู่ 1 $ เท่านั้น ส่วนอีก 1999 $ เป็นที่โบรกเกอร์ออกให้ไปก่อน(ให้ยืมก่อน)  สรุปการซื้อครั้งนี้ ผมจะได้เงิน EUR เก็บไว้ที่ = 1801.80 £  (2000 ÷ 1.1100) แล้วหลังจากนั้นเวลาผ่านไป 1 วัน อัตราแลกเปลี่ยนเป็นไปตามที่คิดคือ  EUR /USD = 1.1150 จะเห็นได้ว่าผมมีกำไรจากตัวเลขที่เพิ่มขึ้น 50 pip (11150 – 11100)  ผมพอใจกับกำไรเท่านี้จึงตัดสินใจขายเงิน EUR ยูโร คือแลกคืนเป็นเงินดอลลาร์ จะได้กำไร= 2009.00 (1801.80 × 1.1150) แต่เราต้องคืนที่ยืมโบรกเกอร์ จำนวน 1999 $  สรุปเงินกำไรคงเหลือหลังจากใช้หนี้แล้ว = 10 $ (2009-1999) 

แล้ว lot กับ margin สัมพันธ์กับ leverage อย่างไร?

การทำงานของระบบ Lot ในแต่ล่ะบัญชี

Lot คือขนาดหรือปริมาณของสัญญาการซื้อ-ขาย(Contract Size)  โดยเราสามารถเลือกขนาดของ lot ได้จากช่อง Volume ในโปรแกรม metatrader 4-5   ระบบ lot ในการซื้อ-ขายของแต่ละโบรกเกอร์จะไม่เหมือนกัน เพราะขึ้นอยู่ที่โบรกเกอร์ว่าจะกำหนดให้เป็นแบบไหน

ภาพตัวอย่างการเลือกขนาด lot จากช่อง Volume

Lot-size-forex-in-thai

เมื่อยึดตามหลักสากลแล้ว  ทุกๆโบรกเกอร์ชั้นนำโดยรวม จะมีระบบ lot อยู่ใน 3 บัญชีหลัก คือ Standard Account, Mini Account, Micro Account  ซึ่งมีลักษณะดังนี้คือ

  1. Standard Lot   เป็นระบบ lot ที่ใช้กับบัญชีที่มีเงินจำนวนมาก โดยที่แต่ล่ะโบรกเกอร์จะตั้งชื่อแตกต่างกันไป เช่น Pro Account, Classic Account, Standard Account ฯล ผลที่ได้จากการเคลื่อนที่ในจำนวน 1 pip เป็นดังนี

                  0.1  lot   =      1   ดอลลาร์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

                  1.0  lot   =      10  ดอลลาร์                             ,,

                  10   lot   =    100 ดอลลาร์                              ,,

                  100 lot  =    1000 ดอลลาร์                            ,,

     2. Mini Lot  จะคล้ายคลึงกับ Standard Lot แต่ได้เพิ่มจุดทศนิยมขึ้นมาอีก 1 ตำแหน่ง เพื่อกระจายความเสี่ยงให้ลดลงอีก

                0.01  lot   =   10  เซนต์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

                    0.1  lot   =      1  ดอลลาร์                             ,,

                   1.0  lot    =   10  ดอลลาร์                              ,,

                   10   lot    =   100 ดอลลาร์                             ,,

                   100 lot    = 1000 ดอลลาร์                            ,,

    3.  Micro Lot เป็นระบบ lot ที่จัดสรรมาเพื่อนักเทรดมือใหม่ เหมาะกับการฝึกเทรดทดสอบฝีมือไปก่อน ด้วยต้นทุนอันน้อยนิดหรือจะเรียกว่าบัญชีเซนต์ ( Cent Account) ก็ได้ เพราะเริ่มต้นต่ำสุดที่ 1 เซนต์เท่านั้น

                   0.1 lot cent   =    1  เซนต์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

                    1.0 lot cent   =  10  เซนต์                              ,,

                    10 lot cent    =  1  ดอลลาร์                            ,,

                  100 lot cent    =  10 ดอลลาร์                          ,,

 

ความหมายของ Margin และคำศัพท์ที่บอกสถานะทางการเงินในบัญชีเทรด forex

Balance-Equity-margin forex in thai

Balance = เงินที่ฝากเข้าไปลงทุน, จำนวนเงินที่ยังไม่ได้ Update บวก-ลบ กำไรหรือขาดทุนจากออเดอร์ที่เปิดอยู่

Equity = ยอดรวมที่ Update จากการบวก-ลบ กำไรหรือขาดทุน ของออเดอร์ที่กำลังเปิดอยู่

margin = เงินทุนใช้วางประกันในการเปิดออเดอร์เทรด

Margin Used =  เงินทุนประกัน (margin) ที่ใช้เปิดออร์เดอร์แล้ว ซึ่งกำลังเทรดอยู่ ณ ปัจจุบัน และยังไม่ได้ปิดการซื้อ-ขาย

Margin Available = เงินทุนประกัน (margin) ที่ยังเหลืออยู่ คือยังไม่ได้ถูกนำไปใช้ในการเปิดออเดอร์สำหรับเทรด Forex

Free Margin = คือจำนวนมาร์จิ้นที่เหลือ ใช้เปิดออเดอร์ได้

Margin Level = คือสถานะที่บอกระดับมาร์จิ้นว่าเหลือกี่ %

Margin Call = คือสถานการณ์แจ้งเตือนให้ทราบว่า เงินในบัญชีลดลง จนต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ท่านจะต้องรีบฝากเงินเพิ่ม หรือต้องปิดทุกออเดอร์ให้หมด หากเพิกเฉย ทางโบรกเกอร์จะทำการปิดทุกออร์เดอร์หรือ position ที่ถืออยู่ทั้งหมดโดยอัตโนมัติ

Margin Closeout = โบรกเกอร์ทำการปิดทุกออร์เดอร์หรือ position ที่ถืออยู่ทั้งหมด ในบัญชีเทรด หลังจากที่เตือนแล้ว

ความสัมพันธ์ระหว่าง lot กับ leverage และ margin 

เนื่องจาก lot คือขนาดสัญญาการซื้อ-ขาย ในทุกๆครั้งที่เปิดออเดอร์ จะกำไรหรือขาดทุน มาก-น้อยแค่ไหน ย่อมขึ้นอยู่กับขนาด ปริมาณ หรือกำลังทรัพย์ของทุน ที่เราได้ทุ่มเทลงไป หากเปรียบกับการทำสงคราม lot ก็เปรียบเสมือนจ่าฝูง หรือแม่ทัพที่เป็นผู้นำขบวนเคลื่อนย้ายกำลังพลเข้าสู้รบโจมตีกับข้าศึก แต่การสู้รบครั้งนี้มีจักรพรรดิองค์หนึ่ง(broker) เห็นโอกาสและผลประโยชน์จากการทำสงคราม จึงได้จัดเตรียมกองกำลังพลที่มีจำนวนมากไว้หลายขบวนใช้เป็นทางเลือก(leverage) เพื่อให้เเม่ทัพหรือจ่าฝูงได้หยิบยืมไปสู้รบ แต่มีข้อแม้ว่า ผู้บัญชาการใหญ่(trader) จะต้องมีหลักทรัพย์อันมีค่า (margin) มาค้ำประกัน รวมทั้งต้องจ่ายค่าส่วย(space) นิดหน่อย จากศึกการทำสงครามครั้งนี้ จะเห็นได้ว่า ไม่ว่าแม่ทัพจะแพ้หรือชนะศรัตรูอย่างไร องค์จักรพรรดิก็ไม่มีส่วนได้-ส่วนเสียเลย เพราะมีหลักทรัพย์อันมีค่าที่แม่ทัพนั้นได้มอบไว้ให้เป็นประกันอยู่ในมือ อีกทั้งได้เก็บค่าส่วยไปเรียบร้อยแล้ว

ความสัมพันธ์กันระหว่าง lot กับ margin และ leverage นั้นก็คือ หากเลือกลง lot ใหญ่ๆในออเดอร์แล้ว จำนวน margin(เงินค้ำประกัน) ก็เพิ่มขึ้นตาม  ทำให้มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น รวมทั้งผลของกำไร-ขาดทุนด้วย ส่วน leverage ก็คืองบการลงทุนที่เรายืมเงินโบรกเกอร์มา ซึ่งมีส่วนสัมพันธ์กันคือ หากเลือก leverage ที่สูงๆมาก จำนวน margin ที่ใช้ก็จะน้อยลง แต่มีมันมีความเสี่ยงสูงและโอกาสได้ผลกำไรตอบแทนก็สูงด้วยเช่นกัน การเลือก leverageที่สูงๆ มีผลดีทำให้มาร์จิ้นลด  ทำให้สามารถเพิ่ม lot การเทรดขึ้นได้ก็จริง แต่ส่งผลให้มีโอกาสโดนล้างพอร์ตตามไปด้วย ฉนั้นการลง lot จึงต้องให้เหมาะสมกับ Balance หรือ Margin ที่มีอยู่

เรียนรู้เพิ่มเติมและหลักการคำนวณ margin

 

โบรกเกอร์ forex แนะนำ 
XM   |     EXNESS    |     FBS